El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció que pondrá a disposición de las entidades financieras y proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP), como las billeteras virtuales, información gratuita para elaborar perfiles de riesgo.

El objetivo central de esta medida es la detección temprana de cuentas que podrían estar vinculadas con actividades de juego ilegal, implementando así medidas de control transaccional destinadas a frenar el flujo de fondos hacia plataformas de apuestas no autorizadas.

Según detalló la autoridad monetaria en un comunicado, esta información contribuirá a facilitar la identificación de patrones transaccionales inusuales en los movimientos de los usuarios. Esto impedirá que las cuentas bancarias o virtuales actúen como intermediarias para financiar apuestas sin la autorización correspondiente.

La normativa establece que los administradores elaborarán un perfil de riesgo de fraude de cada persona basado en la información pública provista, el cual será transferido sin cargo a las entidades para su aplicación.

Bancos y billeteras virtuales deberán aplicar dicho perfil en el monitoreo transaccional, en las altas de nuevos clientes y en las revisiones periódicas que realizan en cumplimiento de las reglas de "conozca a su cliente" (KYC).

El BCRA indicó que la entrega de estos datos se llevará a cabo bajo un "tratamiento confidencial y responsable de la información" y que el proceso tendrá una implementación gradual, buscando consolidar un esquema de prevención que articule información, tecnología y cooperación entre los distintos actores del sistema nacional de pagos.